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Effondrement des cryptos : un partenaire de la Caisse de dépôt dans l’eau chaude

juin 13, 2022

Le bas de laine des Québécois avait investi 150 M$ US dans Celsius Network en octobre 2021.

Différentes cryptomonnaies. En arrière plan, une tablette électronique montre l'évolution du cours d'une cryptomonnaie.

En sept mois, soit d’octobre 2021 à mai 2022, les cryptoactifs sous gestion de Celsius sont passés de 27 à 12 milliards de dollars. Photo : Getty Images

Celsius Network, un partenaire de la Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ), a subitement cessé de permettre à ses clients de retirer les cryptomonnaies qu’ils ont placées sur sa plateforme dimanche soir alors que l’entreprise est secouée par de nouveaux remous dans le marché de la crypto.

L’annonce est survenue huit mois jour pour jour après que la CDPQ eut investi 150 M$ US dans Celsius, une entreprise qui offre des services de prêts dans l’univers de la cryptomonnaie.

En raison de conditions extrêmes dans le marché, nous annonçons aujourd’hui que Celsius met sur pause tous les retraits, les échanges et les transferts entre comptes, a écrit l’entreprise dans un communiqué(Nouvelle fenêtre) envoyé à ses clients peu avant 23 h, dimanche.

Nous comprenons qu’il s’agit de nouvelles difficiles, mais nous croyons que notre décision […] est l’action la plus responsable que nous pouvons entreprendre pour protéger notre communauté, poursuit le communiqué.

Comme Radio-Canada le rapportait fin mai, Celsius avait été durement frappée par un effondrement des prix des cryptoactifs ayant eu lieu dans la semaine du 9 mai. Certains clients de la plateforme s’étaient plaints d’avoir tout perdu après avoir obtenu des prêts en cryptomonnaie auprès de Celsius.

Depuis, Celsius peine à se relever. Selon les statistiques de l’entreprise, l’entreprise a perdu près de 2 G$ US en dépôts de ses clients depuis un mois. Celsius affirmait en octobre gérer 27 G$ de cryptoactifs pour le compte de ses clients. Ce chiffre avait baissé à 12 G$ en mai. Depuis, l’entreprise ne publie plus sur son site le total des actifs qu’elle gère.

La valeur du CEL, la cryptomonnaie qui a été créée par l’entreprise et qu’elle encourage ses clients à utiliser, s’est effondrée, passant d’environ 3 $ US en avril à 0,20 $ US aujourd’hui. Au moment de l’investissement de la CDPQ, le prix du CEL s’établissait à 5,60 $ US.

Le site comporte la phrase "unbank yourself" (débarrassez vous de votre banque).

Capture d’écran du site web de Celsius Photo : Capture d’écran – Celsius Network

Effondrement des prix des cryptomonnaies

Les conditions actuelles du marché de la crypto indiquent que Celsius n’est probablement pas au bout de ses peines. La plupart des cryptomonnaies majeures ont piqué du nez au cours du week-end dans un vent de panique qui a soufflé le marché, porté en partie par des indicateurs économiques inquiétants frappant l’économie mondiale.

Lundi matin, le S&P 500 perdait plus de 3 % de sa valeur, tandis que Dow Jones perdait un peu plus de 2,5 %. Ces deux indices connaissent une année difficile : ils ont respectivement reculé de 21,4 % et de 16,3 % depuis le début de 2022.

Le prix du bitcoin, la cryptomonnaie la plus populaire, avait chuté de près de 16 % en 24 heures, lundi matin. D’un sommet de plus de 67 000 $ US en novembre 2021, le prix du bitcoin, très volatil en temps normal, atteint maintenant un peu plus de 23 000 $ US.

Pour Hilary J. Allen, professeure de droit au Washington College of Law et experte en réglementation de la crypto, il n’est guère étonnant de voir le marché de la crypto s’effondrer dans les circonstances économiques actuelles.

Il n’est pas surprenant que dans un environnement où les taux d’intérêt augmentent, l’argent facile quitte le système. Il y a moins d’argent à investir dans les cryptoactifs, juge-t-elle.

Mme Allen explique que des investisseurs qui ont placé des cryptoactifs du côté de Celsius pourraient être durement affectés si l’entreprise s’effondre.

Pour les gens qui ne disposaient pas de beaucoup de moyens pour investir là-dedans, c’est potentiellement dévastateur. Nous avons vu avec [l’effondrement des cryptomonnaies Terra et Luna en mi-mai] qu’il y a eu au moins un suicide. Les gens publiaient des lignes de prévention du suicide dans les groupes sur Reddit et ainsi de suite. Je suspecte que nous verrons la même chose avec Celsius parce que beaucoup de gens ont investi beaucoup d’argent qu’ils ne pouvaient pas se permettre de perdre, ajoute Mme Allen.

Un modèle d’affaires critiqué

C'est une photo de profil d'un homme qui regarde la caméra.

Le PDG de Celsius, Alex Mashinsky Photo : Capture d’écran – Linkedin

Au moment d’investir dans Celsius, la CDPQ avait vanté le modèle d’affaires de l’entreprise. La technologie des chaînes de blocs présente un potentiel perturbateur pour plusieurs secteurs de l’économie traditionnelle, avait déclaré Alexandre Synnett, premier vice-président et chef des technologies à la CDPQ, dans un communiqué.

L’enquête de Radio-Canada recensait les inquiétudes soulevées par des experts du domaine de la crypto, qui soulignaient que Celsius utilise des pratiques financières semblables à celles ayant mené à l’implosion du système financier en 2008. Plusieurs États américains avaient d’ailleurs allégué que l’entreprise vendait des valeurs mobilières non enregistrées et ont forcé l’entreprise à limiter ses activités aux États-Unis.

Le ministère fédéral des Finances, qui n’avait pas offert de commentaire précis concernant Celsius, avait toutefois statué que les entreprises qui agissent de façon non réglementée – comme c’est le cas de Celsius – font illégalement affaire au Canada.

Le reportage révélait également que Celsius compte dans son orbite plusieurs individus qui se retrouvent au cœur de controverses dans le monde de la crypto, dont une personne liée à des sites que les autorités financières canadiennes ont à l’œil.

En réponse à des questions découlant de notre enquête, qui soulevait des inquiétudes quant aux activités de Celsius, la CDPQ avait réitéré son soutien à l’entreprise. Tous les investissements de la Caisse font l’objet d’un processus d’analyse rigoureux afin de prendre des décisions avisées dans l’intérêt de nos déposants, nous avait répondu une porte-parole.

Consternation chez les clients

L’annonce de dimanche soir a causé de la consternation chez les clients de Celsius. En réponse au gazouillis de l’entreprise concernant le gel sur les transactions, de nombreux clients ont fustigé la décision. Le silence radio du PDG de l’entreprise, Alex Mashinsky, a aussi fait réagir.

Alex tweete constamment, il se vante que Celsius est une entreprise magnifique, il critique les autres plateformes. Et maintenant, quand nous attendons désespérément de l’entendre, il est silencieux. Il n’a offert aucune mise à jour, alors que la communauté vit cette dure épreuve. C’EST DÉGOÛTANT, a écrit un client dans un groupe Telegram de la communauté Celsius.

En réponse à un gazouillis d’un client, samedi, Alex Mashinsky avait répondu : Connaissez-vous une seule personne qui a eu du mal à retirer ses fonds de Celsius? Pourquoi partagez-vous de la peur et de la désinformation?

Celsius n’a pas donné suite à nos questions. Au moment de publier cet article, la CDPQ n’avait pas offert de commentaires, mais le texte sera mis à jour lorsque nous recevrons leur réponse.

Avec Radio-Canada par Jeff Yates et Brigitte Noël

La chute des cryptomonnaies en cinq questions

mai 14, 2022

Stablecoin? TerraUSD? Luna? Nous avons des réponses à vos questions.

Des pièces représentant des cryptomonnaies.

Le bitcoin représente 44 % de la capitalisation de l’ensemble des cryptomonnaies réunies, selon CoinMarketCap. Photo : Getty Images

La dernière semaine a été turbulente pour les investisseurs en cryptomonnaies. Au cours de la seule période de mercredi à jeudi, plus de 200 milliards de dollars américains se sont évaporés des marchés; le bitcoin a plongé sous les 26 000 $ US, soit 62 % de moins que sa valeur record, atteinte en novembre dernier.

La confiance a semblé revenir vendredi matin : les quelque 19 400 monnaies existantes, selon CoinMarketCap, ont progressé de 10 % à un total de près de 1300 milliards de dollars américains.

Nous avons demandé à Martin Lalonde, président d’Investissements Rivemont, de nous expliquer la situation actuelle et ce que cela signifie pour la suite. Cette firme de gestion de portefeuille offre non seulement des stratégies de placement traditionnelles, mais aussi des options comme les cryptomonnaies.

Comment qualifier ce à quoi on a assisté cette semaine?

C’est un effondrement, ce qui s’est passé cette semaine. Ce n’est pas inhabituel dans le monde des cryptomonnaies. C’est un actif qui est hyper volatil. Ça fait partie du jeu. Si on décide d’y investir, il faut être capable de passer à travers ces moments qui arrivent à l’occasion.

Que s’est-il passé?

La réalité, c’est qu’on ne le sait pas encore exactement. En termes simples, il y a un important jeton stable (stablecoin), le TerraUSD ou UST, supposé suivre le dollar américain, soit 1 jeton pour 1 $ US. C’est un projet avec un algorithme associé à une cryptomonnaie du nom de Luna. On promettait à chaque détenteur de TerraUSD une valeur égale à un dollar américain en Luna.

Il y a eu de gros vendeurs de TerraUSD en même temps dernièrement et le projet a perdu ce « un pour un ». Les gens n’ont plus confiance dans le jeton, alors que l’idée est d’avoir de la sécurité. Plein de gens avaient investi dans le projet, mais le Luna a perdu toute sa valeur. Il valait 120 $ US en avril et en vaut maintenant zéro. On parle de 40 milliards de dollars américains de destruction de valeur.

Le projet a été un échec. C’est ce qui a ébranlé la confiance dans le marché des cryptomonnaies.Début du widget . Passer le widget?

Le monde de la crypto est en panique ce matin. Voici une petite explication de ce qui est en train de se passer. 🧵— Jeff Yates (@Jeff__yates) May 11, 2022

Que nous réservent les prochains jours? Avons-nous atteint le fond du baril?

Si je pouvais vous répondre avec certitude, je serais très riche. Sur un horizon de trois à dix ans, je pense que ce genre de volatilité est normal. On ne peut pas avoir un actif qui fait 40 000 % sur 10 ans sans que ce soit très volatil.

Il y a eu une stabilisation intéressante dans le marché vendredi. On a vu un rebond important. Dernièrement, les cryptomonnaies étaient corrélées avec l’indice NASDAQ [à forte composante technologique, NDLR]. Je pense que le NASDAQ a assez perdu. Il faut aussi mettre les choses en perspective : tous les autres marchés financiers n’ont pas bien été ces dernières semaines.

« Je ne caractériserais pas [les jetons stables] comme une menace réelle à la stabilité financière, mais ils croissent très rapidement et présentent le même type de risques que nous connaissons depuis des siècles lors de paniques bancaires », a dit la secrétaire au Trésor des États-Unis, Janet Yellen.

Y a-t-il un risque systémique, selon vous? Est-ce un exemple de plus pour démontrer que les autorités réglementaires doivent accélérer l’encadrement des monnaies virtuelles?

Quand il y a une perte de capital, ça peut avoir un impact sur d’autres classes d’actifs, parce que cet argent n’est pas disponible. Il reste que, présentement, le marché des cryptomonnaies n’est pas assez gros pour être un leader comparativement aux marchés des obligations, des actions ou des matières premières.

Les gens qui œuvrent dans les monnaies virtuelles essaient d’être encadrés le moins possible. D’un autre côté, si on veut que cette classe d’actifs devienne de plus en plus sérieuse, c’est inévitable qu’il va y avoir un encadrement additionnel, notamment aux États-Unis. Une situation gagnante serait que les autorités laissent assez de latitude pour de nouveaux projets tout en luttant contre le blanchiment d’argent et contre la cybercriminalité.

Il a été dit que les cryptomonnaies pouvaient jouer un rôle de valeur refuge comme l’or dans un contexte inflationniste. Que peut-on en conclure, finalement?

Ça ne fonctionne pas, mais c’est la même chose pour d’autres moyens qu’on croyait être des couvertures financières contre l’inflation. L’or est en baisse importante lui aussi. Par contre, à long terme, je pense encore que le bitcoin est une belle valeur refuge et une belle façon d’avoir de la valeur dans son portefeuille, peu importe où dans le monde.

Le bitcoin a perdu 80 % de sa valeur plusieurs fois depuis sa naissance. Ceux qui ont été les grands gagnants sont ceux qui ont passé au travers.

Radio-Canada par Mathieu Dion à 4 h 00

Cette entrevue a été éditée par souci de concision et de clarté.

Twitter interdit à son tour certaines publicités liées aux cryptomonnaies

mars 26, 2018

San Francisco – Le réseau social américain Twitter va à son tour interdire sur sa plateforme certaines publicités relatives aux cryptomonnaies, afin de parer aux tentatives d’escroquerie, a-t-il annoncé lundi.

« Nous sommes engagés à assurer la sécurité de la communauté Twitter. Pour cela, nous avons ajouté une nouvelle règle concernant les publicités sur Twitter liées à la cryptomonnaie (qui stipule que) la publicité pour les levées de fonds en cryptomonnaies (Initial coin offerings, ICO) et les ventes de « +jetons virtuels+ seront interdites dans le monde entier », a indiqué Twitter.

Une ICO consiste à créer sa propre monnaie virtuelle et à la vendre à des investisseurs payant avec d’autres cryptomonnaies ou avec des devises traditionnelles.

Facebook et Google ont déjà annoncé des mesures similaires.

Les échanges de devises virtuelles sont soumis à une grande volatilité. Elles sont aussi régulièrement accusées de servir d’outil de blanchiment pour des réseaux criminels et des régulateurs du monde entier tentent de développer des systèmes de supervision plus adaptés et efficaces.

Plusieurs pays ont lancé des initiatives en faveur d’une plus grande régulation de ce marché, qui a connu une véritable explosion en 2017.

La plus célèbre des cryptomonnaies, le bitcoin, est passée lundi sous la barre des 8.000 dollars contre 8.616,25 dollars vendredi soir, accusant une chute de quelque 8%

Lundi, une autre cryptomonnaie, le Litecoin, a aussi mordu la poussière perdant 10% à environ 144 dollars après l’annonce de la fermeture de la plateforme de paiement LitePay.

LitePay avait récemment demandé à la Litecoin Fondation, basée à Singapour et qui oeuvre pour promouvoir cette monnaie, de nouveaux financements, selon le communiqué de la Fondation annonçant lundi la fin de LitePay.

Toutefois, LitePay n’a « pas été en mesure de fournir une idée satisfaisante » de ce qu’elle avait fait des sommes déjà levées, a ajouté l’organisation.

« Nous sommes profondément attristés de voir se clore cette saga de cette façon et présentons nos excuses pour ne pas avoir été assez prudents, ce qui aurait pu permettre de découvrir des problèmes plus tôt », a-t-elle poursuivi.

La Fondation promet de faire mieux à l’avenir « façon à ce que cela ne se reproduise pas ».

Le 7 mars, le gendarme américain des marchés financiers (SEC) a appelé les plateformes électroniques sur lesquelles s’échangent les cryptomonnaies à s’enregistrer auprès de ses services.

La SEC monte depuis plusieurs mois au créneau face à l’explosion du secteur, engageant des actions en justice contre des ICO qui lui apparaissent frauduleuses, lançant des enquêtes sur diverses entreprises impliquées sur ce marché et mettant régulièrement en garde les investisseurs.

La semaine dernière, les ministres des Finances du G20 ont refusé de considérer le bitcoin et les autres cryptomonnaies comme des monnaies souveraines et ont alerté sur leurs possibles « implications sur la stabilité financière ».

Romandie.com avec(©AFP / 26 mars 2018 23h06)