Un planificateur financier de Montréal a écopé d’une amende de 100 000 $ pour avoir détourné plus de 200 000$ de trois clients, dont deux étaient décédés.
L’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI), qui supervise les courtiers en placements et en fonds communs de placement, a constaté qu’Omer Naek, 34 ans, a effectué des virements non autorisés et détourné environ 204 000 dollars canadiens et 15 000 dollars américains appartenant à ses clients.
Les infractions ont été commises entre mai 2020 et août 2021, alors que M. Naek était inscrit auprès de TD Waterhouse Canada à Dollard-des-Ormeaux, en banlieue de Montréal, et que ses clients étaient soit des personnes âgées vulnérables, soit des personnes récemment décédées.
En plus de l’amende, l’OCRI a interdit à M. Naek d’exercer des activités liées aux valeurs mobilières et lui a ordonné de verser une restitution de 59 151 dollars et 5000 dollars de frais.
Le 2 janvier 2025, Naek a fait l’objet d’un article dans le magazine My Business, dans lequel il a déclaré : «Vous pouvez trouver n’importe quel courtier pour gérer vos investissements, mais il devrait vraiment s’agir d’une personne en qui vous avez confiance et avec laquelle vous entretenez de bonnes relations, car si vous avez de bonnes relations avec quelqu’un, vous vous sentirez en confiance pour lui confier votre argent et lui faire entièrement confiance.»
Selon une décision rendue par l’OCRI le 19 décembre 2025, Naek a ouvert un compte bancaire le 29 mai 2020 au nom de son client, identifié comme TDT, qui venait de décéder deux mois plus tôt. Au cours des semaines suivantes, il a effectué trois virements de fonds du compte bancaire de TDT vers le compte frauduleux, «après avoir transféré ces fonds sur le compte de TDT auprès du courtier où le défendeur était enregistré», détournant ainsi 60 000 dollars canadiens.
Le 29 juin 2020, il a retiré 5000 dollars canadiens du compte frauduleux et 5000 dollars américains du compte bancaire américain de TDT. Le mois suivant, il a obtenu une traite bancaire de 20 000 dollars canadiens sur le compte frauduleux, «payable à un entrepreneur en bâtiment auprès duquel le défendeur et son épouse achetaient leur nouvelle maison».
Dans une autre affaire, un autre client âgé de plus de 90 ans, identifié sous le nom de GV, a remis à Naek deux chèques en blanc signés afin de transférer des fonds de son compte personnel et d’un compte joint vers des comptes détenus auprès de la TD Bank.
«Au lieu d’effectuer ces virements, [Naek] a utilisé ces deux chèques pour verser un total de 55 000 dollars canadiens à l’entrepreneur susmentionné vers le 25 août 2020», indique-t-on dans la décision.
GV est décédé le mois suivant.
Entre le 28 août 2020 et le 30 août 2021, Naek a effectué des virements non autorisés sur les comptes appartenant à GV et à son épouse, JL, pour un montant total de 125 000 dollars canadiens et 10 000 dollars américains, «et a finalement détourné ces fonds à son propre profit par des manœuvres frauduleuses, notamment en ouvrant des comptes bancaires non autorisés au nom de JL et en effectuant des paiements à des tiers auxquels il était redevable».
Le personnel chargé de l’application de la loi de l’OCRI et Naek s’étaient mis d’accord sur une sanction conjointe.
Dans sa décision, l’organisme a déclaré que «le détournement de fonds n’est pas une simple infraction contractuelle ou civile, mais une violation intrinsèque des obligations fondamentales découlant de la relation de confiance. Un tel détournement doit être considéré comme un indicateur d’une inaptitude morale permanente».
Naek n’est plus employé ni enregistré auprès d’un membre de l’OCRI depuis novembre 2021.
Noovo.info par Joe Lofaro avec CTV News Montreal Digital Reporter
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